تعلم الأساسيات
ما هي الفوركس والعقود مقابل الفروقات؟
- FX (الصرف الأجنبي): تداول عملة بلد مقابل عملة بلد آخر (على سبيل المثال مبادلة الدولار الأمريكي باليورو). أنت تراهن على اقتصاد أي بلد سيكون أداؤه أفضل.
- العقد مقابل الفروقات (CFD): نوع من التداول لا تمتلك فيه العملة الفعلية. بدلاً من ذلك، أنت تراهن فقط على ما إذا كان السعر سيرتفع أم ينخفض.
الخلاصة الرئيسية: مع العقود مقابل الفروقات، أنت تتداول تحركات الأسعار، ولا تشتري أموالاً حقيقية.
كيف يعمل السعر؟
يتم تداول العملات دائمًا في أزواج (مثل EUR/USD).
- عملة الأساس (الأولى): العملة التي تشتريها.
- عملة التسعير (الثانية): العملة التي تستخدمها للدفع.
- السعر: يخبرك بمقدار العملة الثانية التي يتطلبها شراء واحدة من العملة الأولى. (إذا كان EUR/USD يساوي 1.08، فإن 1 يورو يكلف 1.08 دولار أمريكي).
قوة ومخاطر الرافعة المالية
تتيح لك الرافعة المالية التداول بأموال أكثر مما أودعته بالفعل عن طريق الاقتراض من الوسيط. ورغم أنها قادرة على تضخيم أرباحك، إلا أنها تضخم خسائرك بنفس السرعة.
إيداع
$1,000
قوة التداول
$10,000
تصبح حركة بنسبة 1% في السوق تأرجحًا بنسبة 10% في حسابك سواء صعودًا أو هبوطًا.
ارتفاع السوق بنسبة 1%
+$100
هذا يعادل +10% على مبلغ الـ $1,000 الخاص بك.
انخفاض السوق بنسبة 1%
-$100
هذا يعادل -10% على مبلغ الـ $1,000 الخاص بك.
انخفاض بنسبة 10% يمحو مبلغ الـ $1,000 الخاص بك بالكامل.
إنه الانعكاس الدقيق لربح قدره 100 دولار. نفس الحركة الصغيرة، تسير 10 أضعاف في الاتجاه الآخر، وصولاً إلى الصفر.
التكاليف الأربعة الرئيسية للتداول
في كل مرة تتداول فيها، تدفع:
- السبريد: الفرق الصغير بين سعر الشراء وسعر البيع. هذه هي الرسوم الأساسية للوسيط.
- السواب / رسوم التبييت: رسوم يتم تحصيلها إذا أبقيت صفقتك مفتوحة حتى اليوم التالي.
- العمولة: رسوم ثابتة يتم تحصيلها لكل صفقة بواسطة بعض الوسطاء.
- الانزلاق السعري (Slippage): عندما يتحرك السوق بسرعة كبيرة، يتم تنفيذ صفقتك بسعر أسوأ من المتوقع.
مسرد المصطلحات الرئيسية
هذه هي المصطلحات الأساسية التي ستواجهها عند مراجعة عروض الوسيط وشروط التداول. فهمها يساعدك على مقارنة المنتجات بدقة.
النقطة (Pip)
أصغر حركة سعر قياسية في زوج عملات. بالنسبة لمعظم الأزواج، نقطة واحدة = 0.0001 (المنزلة العشرية الرابعة). لأزواج الين الياباني، نقطة واحدة = 0.01.
حجم اللوت
اللوت القياسي = 100,000 وحدة من عملة الأساس. لوت مصغر = 10,000. لوت ميكرو = 1,000. يحدد القيمة النقدية لكل نقطة.
الهامش (Margin)
الإيداع المطلوب لفتح مركز برافعة مالية والاحتفاظ به. يُعبَّر عنه كنسبة مئوية من إجمالي قيمة المركز.
السيولة
رصيد حسابك زائد أو ناقص الربح/الخسارة العائمة لجميع المراكز المفتوحة.
STP
المعالجة المباشرة (STP). يتم توجيه الأوامر مباشرة إلى مزودي السيولة دون تدخل الوسيط. عادة ما يكون تضارب المصالح أقل.
ECN
شبكة الاتصالات الإلكترونية (ECN). تربط المتداولين مباشرة بسيولة البنوك. عادة ما تكون فروق الأسعار (السبريد) أضيق مع عمولة لكل صفقة.
حسم
جزء من السبريد أو العمولة يتم إرجاعه إلى المتداول من خلال وسيط معرف (IB) أو شريك حسومات مثل TetherMax.
إيقاف الخسارة
أمر لإغلاق المركز تلقائيًا عندما يصل إلى مستوى خسارة محدد. ضروري لإدارة مخاطر الهبوط.
MetaTrader 4 (MT4)
منصة تداول مصممة أساسًا لتداول الفوركس. إنها خفيفة الوزن وسهلة الاستخدام وتحظى بشعبية لدى المتداولين الذين يريدون إعدادًا مباشرًا للرسوم البيانية والتنفيذ. قابلة للتنزيل عبر تطبيقات سطح المكتب والجوال.
MetaTrader 5 (MT5)
منصة متقدمة متعددة الأسواق تدعم الفوركس بالإضافة إلى الأسهم والعقود الآجلة والسلع والأدوات الأخرى، مع أدوات الرسوم البيانية وخيارات الأوامر. قابلة للتنزيل عبر تطبيقات سطح المكتب والجوال.
السواب (فائدة التبييت)
رسوم يتم تحصيلها عندما تحتفظ بمركز بعد نهاية يوم التداول. يتم حسابه من فرق سعر الفائدة بين العملتين، لذلك يمكنك إما دفعه أو كسبه. لا ينطبق هذا إذا أغلقت مركزك في نفس اليوم.
نداء الهامش
تحذير يظهر عندما يبدأ هامشك في الانخفاض. إنها إشارة إما لإضافة أموال أو تقليل مركزك.
إيقاف الخروج
إذا استمر هامشك في الانخفاض حتى بعد نداء الهامش، يقوم الوسيط تلقائيًا بإغلاق مراكزك المتبقية عند هذا المستوى لمنع خسائرك من التزايد.
قائمة التحقق للمبتدئين: هل أنت مستعد؟
قبل الشروع في أي مقارنة بين الوسطاء أو فتح حساب، فكر بصدق في الأمور التالية.
قائمة التحقق للتقييم الذاتي
- هل أفهم تمامًا أن الرافعة المالية يمكن أن تمحو أموالي على الفور؟
- هل أستخدم "رأس مال المخاطرة المتاح": الأموال التي يمكنني تحمل خسارتها دون تغيير نمط حياتي؟
- هل أعرف الرسوم الدقيقة التي يفرضها علي الوسيط الخاص بي؟
- هل أعرف كيفية استخدام إيقاف الخسارة (مفتاح أمان تلقائي يغلق الصفقة قبل أن تصبح الخسائر كبيرة جدًا)؟
هل أنت مستعد لمقارنة خياراتك؟
راجع الوسطاء الشركاء جنبًا إلى جنب.